Privat pensionsparande utveckla inte aveckla!

1. Privat pensionssparande-
utveckla, inte avveckla!
Britta Burreau, VD Nordea Liv & Pension

2. Ökat behov av privat pensionssparande
• Underskott i ålderspensionssystemet redan 2016*
• Mindre än halva lönen i allmän pension**
• Ångest inför pensionen***
2 •
Källa:
*Regeringens vårproposition 2014
**SCB, april 2014, data från 637 000 individer
***Novus, mars 2014, 4415 intervjuer

3. Många vill jobba längre…
3 •
När tror du att du börjar ta ut pension,
hela eller delar?
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
Före 65 65 till 66 67 eller senare
När tror du att du har helt slutat arbeta,
bara lever på pension?
Många vill jobba längre… men bara deltid
Källa: TNS Sifo, maj 2014, 2000 intervjuer

4. Många kan inte jobba längre
• Mindre än hälften går från
arbete till Pension.
• 30 – 40 % går från
sjukersättning till pension.
• Tydlig koppling till yrke.
4 •
Sysselsättning direkt före pensionering
Källa: Professor Gabriella Sjögren Lindquist,
Stockholms Universitet

5. Det lönar sig att spara själv!
5 •
35 årig LO anställd arbetare med en lön idag 23 500*
* Medellön LO arbetare per 2013
Lön:23500kr
Pension vid 65: slutlön 27 300 kr. Pension 15 100 kr
55 %
15100kr
Jobbet
Staten
21300kr
Eget
sparande
Slutlön:27300kr
78 %
Med 500 kr / månad pensionssparande: totalt 78 % av slutlönen

6. • Förutsägbarhet
• Livslång utbetalning
• Skyddat mot förtida konsumtion
• Stort samhällsintresse
• För det krävs ett incitament.
Pensionssparande är en uppskjuten lön!
6 •

7. Land Skatteincitament för pensionssparande
Ja Nej
Sverige
Norge
Danmark
Finland
England
Tyskland
Frankrike
Belgien
Österike
Luxemburg
Holland
Schweiz
Sverige skiljer ut sig
7 •
Källa: CEA Insurers of Europe 2007

8. • Skyddat sparande
• Skatteincitament som är lika för alla
• Möjlighet till långsiktig trygg förvaltning
• Skattade pengar in, skattefria utbetalningar
• En lösning som redan finns
Kapitalpension är en lösning
8 •

9. Tack!
Britta Burreau, VD Nordea Liv & Pension